Pénzügyi tervezés és oktatás
Személyes pénzügyi alapok és támogatás
A blog személyes pénzügyi alapokat tárgyal, kiegészítve egyéni konzultációkkal és személyre szabott, nyomtatott pénzügyi tervek készítésével. A tartalom konkrét példákon és gyakorlati útmutatáson alapul, hogy támogassa a pénzügyi tudatosság kialakítását.
Személyes Pénzügyi Konzultáció
Tartalmazza
- Egyéni pénzügyi helyzetelemzés (max. 60 perc)
- Részletes kérdőív kitöltése előzetesen
- Személyre szabott költségvetési tanácsadás
- Közös célkitűzés meghatározása
- Ajánlott megtakarítási és befektetési lépések ismertetése
- Konzultáció utáni összefoglaló e-mail 48 órán belül
- Egy alkalommal 30 perces utókövető telefonos konzultáció (1 hónapon belül)
Árazás részletei
| Alapár: | 20 000 Ft / alkalom |
| Csoportos kedvezmény (3 főtől): | -10% |
| Iskolai diák kedvezmény (igazolvánnyal): | -15% |
| Fizetési módok: | Bankkártya, átutalás, készpénz |
Időbeosztás & Elérhetőség
Időtartam: 60 perc + 30 perc utókövetés
Elérhető: Hétfőtől péntekig, 9:00 - 18:00 között
Foglalás: Minimum 48 órával az alkalom előtt szükséges
Időpont módosítás: Legalább 24 órás előzetes értesítéssel
Lemondási feltételek
- Ingyenes lemondás 48 órával az alkalom előtt
- 50% visszatérítés 24-48 óra között
- 24 órán belüli lemondás esetén díj nem jár vissza
Egyedi Nyomtatott Pénzügyi Terv
Tartalmazza
- Részletes pénzügyi elemzés a személyes konzultáció alapján
- Testreszabott költségvetési terv havi bontásban
- Javasolt megtakarítási és befektetési stratégiák írásos formában
- Nyomtatott, keményfedeles, A4-es formátumú tervdokumentum
- Digitális PDF verzió mellékelve
- 1 órás online vagy személyes átbeszélés a terv átadásakor
Árazás részletei
| Alapár: | 45 000 Ft / terv |
| Korábbi konzultáció ügyfeleinek: | -20% |
| Gyorsított készítés (3 munkanap): | +10 000 Ft |
| Fizetési módok: | Bankkártya, átutalás |
Elérhetőség & Ütemezés
Átadási idő: Átlagosan 7 munkanap a megrendeléstől számítva
Gyorsított verzió elérhető felár ellenében
Ügyfél által preferált időpont egyeztetése az átbeszéléshez
Megrendelés: Online, előzetes konzultáció után
Kiegészítő költségek és nem tartalmazza
- Személyes konzultáció díja külön fizetendő
- További módosítások a tervben: 5 000 Ft / módosítás
- Postai kézbesítés felára 2 000 Ft (opcionális)
Alapvető Pénzügyi Blog és Oktatóanyagok
Tartalmazza
- Rendszeresen frissülő, szakmailag megalapozott blogcikkek
- Gyakorlati pénzügyi tippek kezdőknek és haladóknak
- Ingyenes hozzáférés minden nyilvános tartalomhoz
- Letölthető alapvető pénzügyi tervező sablonok
- Havonta egyszer élő webinárium kérdezz-felelek
Árazás & Hozzáférés
| Blog olvasás: | Ingyenes |
| Letölthető sablonok: | Ingyenes |
| Webinárium részvétel: | 3 000 Ft / alkalom |
| Előfizetés éves csomag (12 webinárium): | 30 000 Ft (-15% kedvezmény) |
Ütemezés & Hozzáférés
Blog frissítések: Hetente legalább 2 új cikk
Webináriumok: Havi egy alkalom, minden hónap utolsó csütörtökje, 18:30-20:00
Regisztráció: Webináriumokra előzetes regisztráció szükséges minimum 48 órával előtte
Hozzáférés: Blog és sablonok folyamatosan elérhetőek online
Nem tartalmazza
- Egyéni konzultációs díjakat
- Nyomtatott anyagok költségét
- Webinárium felvétel utólagos hozzáférését (külön díj ellenében)
Általános Szerződési Feltételek és Egyéb Fontos Tudnivalók
- Minden szolgáltatás igénybevétele előzetes írásbeli vagy elektronikus megrendeléshez kötött
- A személyes konzultációk és pénzügyi tervek kizárólag tájékoztató jellegűek, nem minősülnek befektetési tanácsadásnak
- A szolgáltató nem vállal felelősséget a tanácsok alapján hozott pénzügyi döntések eredményéért
- Az ügyfél köteles a konzultációk és tervek során megadott információk valóságtartalmáért felelősséget vállalni
- Adatvédelem: Az ügyfél adatai bizalmasan kezelendők, harmadik fél számára nem kerülnek átadásra
- Szolgáltatások módosításának vagy megszüntetésének joga fenntartva, előzetes tájékoztatással
- Panaszkezelés: Írásban történő bejelentés esetén 30 napon belül válaszolunk
Személyes pénzügyi útmutató
A pénzügyi tudatosság alapjai
A pipepecywofis.sbs egy személyes pénzügyi alapokkal foglalkozó platform, amely 2018 óta működik Magyarországon. A szolgáltatások három fő pilléren nyugszanak: rendszeresen frissülő blogcikkek, személyes pénzügyi konzultációk és testreszabott, nyomtatott pénzügyi tervek. A szakértői csapat tagjai között vannak pénzügyi tanácsadók és adószakértők, akik átlagosan 10 éves szakmai tapasztalattal rendelkeznek. Az oldal célja, hogy a látogatók számára érthető és használható információkat nyújtson a pénzügyi döntésekhez.
Alapvető pénzügyi ismeretek
A pipepecywofis.sbs szolgáltatásai a személyes pénzügyi ismeretek oktatására és gyakorlati alkalmazására fókuszálnak. A blog rendszeres cikkeket tartalmaz, amelyek a pénzügyi tervezés, költségvetés-készítés és adózási alapok témaköreit fedik le. Az oldalon hozzáférhető anyagok célja, hogy a látogatók önállóan is eligazodjanak a pénzügyi döntésekben. A szolgáltatások 2018 óta érhetők el, és azóta több mint 500 ügyfél számára nyújtottak információt és tanácsot.
Pénzügyi oktatóanyagok
A pénzügyi tervezés alapjainak megértése segít a stabil anyagi helyzet kialakításában. A blog rendszeresen frissül a legfontosabb témákkal.
Személyes pénzügyi oktatás
A személyes konzultációk során az egyéni igényeknek megfelelő pénzügyi helyzetfelmérés történik. Ez alapján készülnek a testreszabott tervek.
Pénzügyi alapok blog
A nyomtatott pénzügyi tervek részletes, lépésről lépésre szóló útmutatást tartalmaznak az adott helyzethez igazítva.
Integrált pénzügyi támogatás
A blog és a konzultációk együttesen támogatják a pénzügyi tudatosság kialakulását és fenntartását.
A személyes pénzügyi blog és tanácsadás
Pénzügyi ismeretek és tanácsadás
A konzultációk során a pénzügyi helyzet részletes elemzése történik, beleértve a bevételeket, kiadásokat és megtakarítási lehetőségeket.
Első konzultáció
Az első konzultáció általában 60 percig tart, amely során kérdőívek és pénzügyi dokumentumok elemzése történik.
Egyéni helyzetelemzés
A pipepecywofis.sbs honlapján elérhető pénzügyi blog célja a személyes pénzügyek megértésének elősegítése. A blog témái között szerepelnek a megtakarítási lehetőségek, adózási alapok, befektetési alapfogalmak és pénzügyi kockázatok kezelése. A blogcikkek átlagos hosszúsága 1200-1500 szó, és minden cikk szerzője pénzügyi szakképzettséggel rendelkezik. A blog 2018 óta működik, és 2023-ban átlagosan havi 10 000 látogatót regisztrált.
Személyes pénzügyi blog tartalom
A helyzetelemzés alapján készül el a személyre szabott pénzügyi terv, amely tartalmazza a költségvetési javaslatokat és megtakarítási stratégiákat.
Nyomtatott pénzügyi tervek
A tervek nyomtatott formában kerülnek átadásra, részletes magyarázatokkal és gyakorlati lépésekkel.
Testreszabott pénzügyi tervek
A konzultációk után lehetőség van további kérdések megvitatására e-mailen vagy telefonon keresztül, a támogatás folyamatos biztosítása érdekében.
Pénzügyi tanácsadói szolgáltatások
Személyes pénzügyi tanácsadás
A blog rendszeresen közöl cikkeket a megtakarításokról, költségvetés-készítésről és pénzügyi tervezésről, amelyek a kezdők számára is érthetőek.
Megtakarítási tippek
A pipepecywofis.sbs blogja a személyes pénzügyek alapjait ismerteti, beleértve a költségvetés-készítést, megtakarítási stratégiákat és adózási információkat. A blogcikkek szerzői közé tartoznak pénzügyi tanácsadók, akik átlagosan 12 éves szakmai tapasztalattal rendelkeznek. A tartalom 2020 óta folyamatosan frissül, és a látogatók részére ingyenesen hozzáférhető. A cikkek megértését segítő grafikonok és táblázatok támogatják az információk befogadását.
Költségvetés-készítés alapjai
A személyes konzultációk keretében a szakemberek részletesen elemzik az ügyfél pénzügyi dokumentumait, beleértve a bankszámlakivonatokat, hitelszerződéseket és megtakarítási számlákat. Az elemzés alapján egyéni tanácsokat adnak az adóoptimalizálásra, megtakarítási stratégiák kialakítására és kiadáscsökkentésre. A konzultációk során alkalmazott módszertan megfelel a Magyar Pénzügyi Szakemberek Szövetségének irányelveinek. A konzultációk átlagosan 5 munkanapon belül kerülnek lebonyolításra a jelentkezéstől számítva.
Pénzügyi tervezési stratégiák
A pipepecywofis.sbs tanácsadói az ügyfelek pénzügyi helyzetének felmérése után egyéni megoldásokat dolgoznak ki, amelyek figyelembe veszik a hazai pénzügyi szabályozásokat és a személyes célokat. Az elemzés során alkalmazott módszerek közé tartozik a költségvetés-elemzés, bevételi források áttekintése és megtakarítási lehetőségek feltárása. A tanácsadás során használt eszközök megfelelnek az adatvédelmi előírásoknak, és az ügyfelek adatai bizalmasan kezeltek.
Gyakori pénzügyi kérdések
A pipepecywofis.sbs tanácsadói csapata rendszeresen frissíti tudását hazai pénzügyi továbbképzéseken, amelyek során a legújabb jogszabályi változásokat és pénzügyi trendeket elemzik. A tanácsadók rendelkeznek pénzügyi szakértői és adótanácsadói engedélyekkel, amelyek biztosítják a szolgáltatások jogszabályi megfelelőségét és szakmai színvonalát.
Friss tartalmak rendszeresen
A blog tartalma folyamatosan frissül, átlagosan heti két új cikkel, amelyek egyszerű nyelvezettel magyarázzák el a pénzügyi fogalmakat.
Pénzügyi tanácsadás folyamata
Konzultációk és dokumentumkezelés
A személyes konzultációk helyszíne Budapesten található irodában, ahol a szükséges dokumentumokat személyesen is át lehet adni.
Konzultációs helyszín és időpontok
A konzultációk időpontjai előre egyeztetettek, jellemzően munkanapokon 9:00 és 17:00 között érhetők el.
Dokumentumkezelés
A blogcikkekben megjelenő témák között szerepelnek a pénzügyi tervezés alapjai, adózási szabályok, megtakarítási lehetőségek és befektetések kockázatai. A cikkek szerzői pénzügyi szakemberek, akik az adott témákban legalább 8 év szakmai tapasztalattal rendelkeznek. A tartalom rendszeresen frissül, és a 2023-as évben 85%-os olvasói visszajelzés alapján relevánsnak minősült.
Blogcikkek pénzügyi alapokról
A személyes találkozók során a pénzügyi dokumentumok biztonságos kezelése és elemzése történik, az adatvédelmi előírásoknak megfelelően.
Pénzügyi blog tartalmak
A konzultációk során használt dokumentumok listája tartalmazza a havi jövedelem- és kiadáskimutatásokat, bankszámla kivonatokat és egyéb releváns papírokat.
Dokumentumok és tervátadás
A nyomtatott pénzügyi tervek kézbesítése postai úton történik, a megrendeléstől számított 5-7 munkanapon belül.
Egyéni pénzügyi tervezés
Árak és szolgáltatási díjak
A személyes konzultációk ára 12 000 Ft/alkalom, amely egy 60 perces beszélgetést és alapvető helyzetelemzést tartalmaz.
Konzultációs díj
A pipepecywofis.sbs szolgáltatásai között szerepel az alapvető pénzügyi ismeretek oktatása, amely elsősorban a költségvetés-tervezés, adózási alapok és megtakarítási lehetőségek témaköreit érinti. Az oktatás online elérhető cikkeken és videókon keresztül, amelyek átlagosan havi 2 alkalommal frissülnek. Az oktatási anyagok célja, hogy a felhasználók önálló döntések meghozatalához szükséges tudást szerezzék meg.
Nyomtatott pénzügyi terv ára
Az egyéni pénzügyi tervezés során a szakértők az ügyfél által megadott pénzügyi adatok alapján készítenek részletes elemzést, amely tartalmazza a kiadások és bevételek részletezését, valamint a megtakarítási lehetőségek és adóoptimalizálási javaslatok leírását. A tervek rendszeres felülvizsgálata javasolt évente egyszer, de igény esetén gyakrabban is elvégezhető. A szolgáltatás 2019 óta érhető el, és több mint 120 ügyfél igényelte eddig.
Nyomtatott pénzügyi tervek
A nyomtatott pénzügyi tervek részletesen bemutatják az ügyfél pénzügyi helyzetét és a pénzügyi célok eléréséhez szükséges lépéseket. A dokumentumok között megtalálhatók a költségvetési táblázatok, megtakarítási ütemtervek, valamint az aktuális adózási információk. A tervek átlagos elkészítési ideje 10 munkanap, amely az adatok teljes körű rendelkezésre állása esetén érvényes. A dokumentumok nyomtatott és digitális formában is elérhetőek.
Pénzügyi terv díja
A nyomtatott pénzügyi terv ára 8 000 Ft, amely tartalmazza a részletes elemzést és a személyre szabott javaslatokat.
Személyes konzultációk
Az egyéni pénzügyi tervezés szolgáltatás keretében a pipepecywofis.sbs szakértői az ügyfél igényeihez igazított, részletes pénzügyi stratégiákat dolgoznak ki. A tervek figyelembe veszik az aktuális piaci helyzetet, adózási szabályokat és az ügyfél hosszú távú céljait. A szolgáltatás része a terv rendszeres felülvizsgálata, amely évente egyszer javasolt. Az elkészítés időtartama általában 3-4 hét, a terv átlagos terjedelme 20 oldal.
Konzultációk menete és dokumentáció
Szolgáltatásaink részletes bemutatása
A személyes konzultációk időtartama általában 60 perc, amely alatt a pénzügyi helyzet részletes áttekintése történik.
Szolgáltatásaink bemutatása
A pipepecywofis.sbs szolgáltatásai a személyes pénzügyi ismeretek átadására és egyéni pénzügyi helyzetek elemzésére irányulnak. A szolgáltatások közé tartozik a rendszeresen frissülő blog, amely pénzügyi alapfogalmakat és aktuális témákat dolgoz fel. Ezen túlmenően személyes konzultációk állnak rendelkezésre, amelyek során az ügyfelek részletes tanácsokat kaphatnak pénzügyi kérdésekben. A testreszabott, nyomtatott pénzügyi tervek a konzultációk eredményei alapján készülnek, és segítik a hosszú távú pénzügyi tervezést.
Konzultáció előkészítése
A konzultációk során használt kérdőívek és dokumentumok előzetes kitöltése ajánlott, amelyeket e-mailben küldenek ki a találkozó előtt.
Pénzügyi dokumentumok áttekintése
A pipepecywofis.sbs szolgáltatásai közé tartozik a személyes pénzügyi alapokkal kapcsolatos blog, amely havi rendszerességgel frissített, szakmailag ellenőrzött cikkeket tartalmaz. Emellett személyes konzultációkra is lehetőség nyílik, amely során a szakértők áttekintik az ügyfél pénzügyi helyzetét és válaszolnak konkrét kérdésekre. A testreszabott, nyomtatott pénzügyi tervek előállítása során a korábbi konzultációk eredményei és az ügyfél egyéni igényei alapján készülnek részletes, olvasható dokumentumok, amelyek a pénzügyi célok megvalósítását segítik elő. A szolgáltatások átlagos teljesítési ideje a személyes konzultációtól számítva 2-4 hét.
Tervátadás és magyarázat
A személyes konzultációk során a pipepecywofis.sbs szakértői 45-60 perces időtartamban vizsgálják meg az ügyfél aktuális pénzügyi helyzetét. A konzultációk során feltérképezik a bevételeket, kiadásokat, adózási körülményeket és hosszú távú pénzügyi célokat. Az ügyféllel közösen meghatározzák a prioritásokat, és javaslatokat dolgoznak ki a pénzügyi egyensúly javítására. A konzultációk jellemzően online vagy személyes formában zajlanak, az ügyfél preferenciája szerint. A szolgáltatás 2019 óta érhető el, és eddig több mint 350 alkalommal vették igénybe.
Szolgáltatások összefoglalója
A nyomtatott pénzügyi terv átadása személyesen vagy postai úton történik, az átadáskor magyarázatot is tartalmaz a dokumentumok értelmezéséről.